映象舆情

大象新闻记者 尚海东 通讯员 赵怡茹

在金融行业严监管、强合规的发展浪潮中，反洗钱工作是维护金融秩序、保障经济金融安全的关键一环。中原银行信阳分行紧扣“合规文化提升年”主线，以新《反洗钱法》全面落地实施为契机，将反洗钱工作置于合规体系建设的突出位置，通过党建引领、制度赋能、分层施训、普宣联动四大举措精准发力，构建反洗钱坚固防线，为地方金融稳定发展注入坚实动力。

党建引领明方向，压实反洗钱合规责任。该行坚持党建与反洗钱、合规建设深度融合、同频共振，成立由分行行长任组长的反洗钱工作领导小组，将反洗钱工作纳入分支机构绩效考核核心指标体系，细化任务清单，压实各网点、部门“一把手”主体责任。党员干部率先垂范，构建起权责明晰、层层传导、齐抓共管的治理新格局，为反洗钱工作有序开展提供坚强组织保障。

制度赋能强基础，完善反洗钱管理体系。紧跟新《反洗钱法》及监管要求，该行全面对标优化反洗钱制度框架，系统修订反洗钱工作领导小组议事流程、反洗钱与反恐怖融资实施细则等核心制度，明确部门协同、全流程操作标准，确保制度要求穿透业务各环节、覆盖运营全场景。同时，将反洗钱制度执行纳入内控合规自查自纠重点，依托反洗钱监测、新核心业务等数字化系统平台，常态化开展反洗钱工作自查自纠，以技术赋能严守合规底线，强化制度刚性约束力。

分层施训提能力，锻造过硬专业队伍。聚焦新法规、新手法、新要求，该行构建分层分类、常态长效的反洗钱培训体系。新员工入职即接受反洗钱“第一课”教育，并针对反洗钱关键岗位人员，开展靶向式专项培训，围绕新法要点、新型洗钱手法识别、可疑交易报告实务等核心内容精准授课，推动员工从“被动执行”向“主动防控”转变，全力打造一支懂业务、识风险、守底线的金融风险“守门人”队伍。

普宣联动聚合力，构建反洗钱共治格局。该行积极履行金融社会责任，搭建“线上+线下”立体化反洗钱宣传矩阵。线下依托33家营业网点，常态化开展“进社区、进企业、进学校、进乡村、进家庭”等“五进入”活动。2026年春节前，聚焦贵金属和宝石行业，开展“贵金属宝石成赃金，洗钱陷阱要警惕”主题宣传，工作人员逐户上门走访贵金属和宝石从业机构，深入商超商圈，面向行业从业者开展一对一政策宣讲及风险揭示；“3·15”消费者权益日期间，围绕“宣传贯彻《反洗法》，打击遏制洗钱犯罪”主题开展反洗钱集中宣传，累计覆盖群众上万人次。线上依托新媒体平台推送典型案例、风险提示，提升公众风险识别能力。同时，将反洗钱与反电诈宣教有机结合，聚焦老年、青少年等重点人群开展精准宣教，持续营造“全民参与、远离洗钱”的良好社会氛围。

中原银行信阳分行以高度的政治自觉和行动自觉，推进反洗钱工作走深走实，形成责任压实到位、制度体系完善、队伍专业精干、宣传覆盖广泛的良好成效。下一步，该行将持续深化“风险为本”理念，把反洗钱工作融入日常经营管理各环节，不断补短板、强弱项、提质效，切实把反洗钱工作成果转化为合规经营软实力，以更实举措、更优服务为地方经济金融高质量发展贡献更大金融力量。