映象舆情

近日,工商银行宜兴丁蜀支行刚刚开门营业,一位神色焦急的老先生便匆匆步入网点。老先生显得十分不安,急切地向大堂经理求助:“我的手机银行人脸识别总是不通过,转账办不了!”察觉到客户的急切,大堂经理第一时间引导其前往柜台办理。

当值运营主管注意到这是一位办理大额转账的老年客户,立刻提高了警惕。他严格按照操作流程,认真核实了老人的身份信息,细致询问老人是否熟悉收款人以及这笔汇款的具体用途。

老人表示要汇款21万至某旅行社。如此大额且面向境外的转账,加上收款方是旅行社,引起了运营主管的高度警觉。他进一步追问旅行的具体安排,包括出行时间、目的地和是否有家人同行。然而,老人对这些细节语焉不详,只是含糊地表示“都是儿子安排的”。这一异常情况让运营主管敏锐地意识到其中可能存在的风险。

事不宜迟!运营主管果断通过“警银联络群”微信平台,将老人的情况、可疑之处以及汇款信息清晰上报给警方,请求协助核查。警方接报后,立即与老人儿子蒋先生取得联系。令人意外的是,蒋先生对此事毫不知情!意识到父亲可能遭遇诈骗,蒋先生迅速赶到银行网点,并陪同父亲前往派出所说明情况。

经民警详细了解,真相浮出水面。原来,老人在浏览网页时,被一则“稳赚不赔”的炒股广告吸引。不法分子诱导他投资20万元,并指导其在家操作转账。幸好人脸识别安全机制生效,阻止了线上转账。狡猾的骗子并未罢休,转而指示老人将资金兑换成外币,汇往所谓的“投资账户”。老人信以为真,这才有了银行里的一幕。多亏运营主管凭借高度的责任心和丰富的风险防范经验,及时发现并拦截了这笔大额异常转账!

派出所民警现场对蒋先生父子进行了耐心细致的反诈宣传教育,提醒他们务必提高警惕,守护好“钱袋子”。

次日,心怀感激的蒋先生父子专程来到工行宜兴丁蜀支行,将一面饱含谢意的锦旗送到那位挽救了他们家庭积蓄的运营主管手中。锦旗不仅是对该主管个人专业素养的肯定,更是对工商银行扎实有效的合规风险防范工作和用心守护客户资金安全的高度认可。